"Ini sering disebut "Oracle dari Omaha," membangun kekayaannya melalui investasi cerdas dan menghindari perangkap keuangan yang menimbulkan kesulitan bagi banyak investor.
Dengan kekayaan bersih ratusan miliar dolar yang melebihi US$148 miliar dan ditinjau dari ranking orang terkaya dunia selama lebih dari enam dekade, saran cerdas Warren Buffett menawarkan wawasan yang tak ternilai untuk membangun kekayaan.
Mulai kesuksesannya tercapai dari pemahaman tersebut tentang apa yang bisa dilakukan dengan uang dan apa yang tidak bisa dilakukan.
Menurutnya, ada 10 kebiasaan buruk yang Buffett identifikasi sebagai halangan yang signifikan dalam mencapai kekayaan dan nasihatnya yang tetap relevan hingga saat ini untuk mengatasinya.
Menurut NewTraderU, berikut beberapa kebiasaan yang dapat menghambat kesuksesan finasial:
1. Belanja Tanpa Batas dan Berisiko Kepastian
"Jangan menyia-nyiakan uang yang tersisa dari sisa pengeluaran Anda, tetapi gunakanlah uang itu dari sisa hasilmenabung Anda itu untuk membeli sesuatu." — Warren Buffett.
Struktur dasar untuk membangun kekayaan dimulai dengan prinsip dasar, yaitu menyimpan dulu, berbelanja kemudian.
:
Sementara banyak orang sibuk melawan kebiasaan belanja impulsif dan inflasi gaya hidup, Warren Buffett menunjukkan pendekatan contratri. Meski memiliki kekayaan triliun dolar, bahkan sekarang dia masih tinggal di rumah sederhana di Omaha yang dibelinya pada tahun 1958 dengan harga sekitar $31.500.
Kunci628 keuangan jitu adalah membuat anggaran terbalik, secara otomatis menyalurkan sebagian pendapatan Anda untuk tabungan dan investasi sebelum mempertimbangkan pengeluaran yang tidak perlu.
:
Antara lain berisi tahap pertama yaarnings untuk meningkatkan kecakapan moneter.
2. Tanpa Menyimpan Uang atau Berinvestasi di Awal
Waktu adalah kekuatan terkuat dalam berinvestasi, tetapi banyak orang menunda menyimpan uang hingga kemudian hari.
Perimbangkan dua scenario berikut: pertama, demi investasi bulanannya dimulai pada umur 25 tahun dan $500 bulanan, dihasilkan dengan tingkat bunga tahunan 8% selama sepuluh tahun. Keuntungan pada usia 65 tahun akan menunjukkan perbedaan yang signifikan.
Memulai pada usia 25 tahun:
Menginvestasikan US$500 per bulan selama 40 tahun (dari usia 25 tahun hingga 65 tahun) dengan pengembalian tahunan 8% sekitar akan menghasilkan US$1.745.505.
Mulai saat usia 35 tahun:
Investasikan AS$500 per bulan selama 30 tahun (dari umur 35 hingga 65 tahun) dengan tingkat kembalian tahunan 8% akan menghasilkan sekitar AS$745.180. Perbedaan antara kedua skenario ini adalah sekitar AS$1.000.325.
Buffett sendiri membeli saham untuk pertama kalinya pada usia 11 tahun. Keajaiban angka ganda menunjukkan bahwa setiap tahun yang tertunda memiliki potensi kekayaan yang hilang.
3. Mengatur Waktu Pasar Tanpa Pendekatan yang Bijak
"Saya tidak pernah mencoba untuk menghasilkan keuntungan di pasar saham. Saya membeli dengan tidak kemungkinannya pasar akan menutup minggu depan dan tetap tertutup selama lima tahun." - Warren Buffett.
Atur perencanaan waktu pasar, di mana investor ritel berusaha membeli dengan harga rendah dan menjual dengan harga tinggi berdasarkan prakiraan dan opini, tanpa adanya penelitian atau pendidikan investasi, sering kali menyebabkan hasil yang buruk.
Studi menunjukkan bahwa tidak menjalankan perdagangan terbaik selama dua dekade dapat mengurangi keuntungan hingga separuhnya.
Dengan melewatkan hanya 10 hari terbaik pasar, investor yang tidak ikut serta mengambil untung rata-rata 5,33% setiap tahun, bukan untung 9,52% yang diperoleh investor yang membeli dan membawa (bertahan) sepanjang 20 tahun.
Sebaliknya mencoba memprediksi pergerakan pasar, Buffett berfokus pada pembelian perusahaan berkualitas dengan harga yang berada di kisaran wajar. Pendekatan investasi nilai ini, dikombinasikan dengan investasi reguler secara teratur melalui rata-rata biaya dolar, menawarkan jalur yang lebih stabil menuju akumulasi kekayaan.
4. Menjadi aktif dalam berbagai kegiatan atau merasa cemas karena tidak ingin melewatkan sesuatu.
Bubur kacang hijau para pemilik situs bisnis dan kegilaan uang kripto menunjukkan bagaimana mindset suatu kelompok dapat menyebabkan bencana keuangan. Ketika semua orang terburu-buru berinvestasi, harga sering kali meledak meledak melebihi nilai yang sebenarnya.
Dalam upaya investasi, pakar Buffett memiliki pendekatan yang berbeda, yaitu dengan membeli aset berkualitas selagi harga pasaran rendah dan menghindari investasi yang populer tetapi dianggap memiliki nilai yang terlalu tinggi. Detik demi detik, pendekatan ini secara konsisten memunculkan hasil keuntungan yang lebih baik.
Sukses memerlukan keberanian untuk berpikir dan bertindak tanpa bias arus utama.
5. Kurangnya Kesabaran
"Apapun usaha atau kemampuan, beberapa hal memang memerlukan waktu. Kamu tidak bisa melahirkan seorang anak dalam satu bulan dengan hamil sembilan wanita." - Warren Buffett.
Dengan wanita mudah puas, kesabaran untuk membangun kekayaan bisa menjadi mustahil. Buffett telah mempertahankan beberapa investasi selama beberapa dekadadan membiarkan perusahaan seperti Coca-Cola dan American Express untuk menikmati keuntungan dari waktu ke waktu.
Periode kepemilikan saham rata-rata telah menurun drastis dari delapan tahun pada 1960-an menjadi hanya beberapa bulan saat ini. Hal ini cenderung menyebabkan biaya transaksi yang lebih mahal berkat fokus pada investasi jangka pendek dan mengorbankan peluang untuk mengalami penghargaan jangka panjang.
6. Berinvestasi pada Sesuatu yang Anda Tidak Mengerti
"Jangan pernah berinvestasi pada bisnis yang tidak Anda mengenal dengan baik." – Warren Buffett.
Buffett terkenal menghindari saham teknologi selama masa booming dot-com karena saham-saham tersebut berada di luar "ruang kompetensinya" yang ada. Prinsip ini menyelamatkan pemegang saham Berkshire Hathaway itu dari kerugian miliaran dolar saat gelembung perusahaan itu pecah.
Memahami investasi berarti memahami bisnis, posisi kompetitif, dan catatan keuangannya. Tanpa pengetahuan ini, investor berisiko menjadi spekulan bukan investor berdasar.
7. Utang Berlebihan
“Saya telah melihat banyak orang mengalami kegagalan karena alkohol dan utang pinjaman.” - Warren Buffett.
Utang bunga melebih-lebihkan keuntungan dan kerugian, tapi yang terakhir pada umumnya malah membawa kebinasaan. Utang konsumen, terutama yang bunga tinggi, terbukti sangat merusak pembangunan kekayaan secara bertama menguras sumber daya yang boleh diinvestasikan.
Meskipun utang yang wajar (seperti hipotek yang biasa) dapat dianggap sebagai strategi, Buffett menganggap bahwa lebih baik memiliki cadangan kas yang signifikan dan menghindari pinjaman besar. Pendekatan yang lebih konservatif ini bisa memberikan daya stabil dan fleksibel dalam situasi pasar yang menurun.
8. Tidak Mengembalikan Keuntungan
Sukses Berkshire Hathaway setidaknya salah satunya karena Buffett yang konsisten dalam menginvestasikan laba bukannya membayar dividen. Ketika laba diinvestasikan kembali, pendapatan baru diciptakan, sehingga membentuk suatu efek bola salju yang kuat.
Hal ini meningkatkan pertumbuhan secara drastis dari waktu ke waktu. Prinsip yang sama berlaku untuk investor individu melalui rencana investasi ulang dividen, penyesuaian kembali portofolio secara teratur, dan tidak menghabiskan keuntungan.
9. Berdasarkan Perasaan dan Emosi dalam Mengambil Keputusan
"Keterampilan untuk menempatkan investasi yang sukses tidak berhubungan dengan tingkat kecerdasan ekuitas intelektual (IQ). Yang dibutuhkan adalah nada hati yang stabil untuk mengendalikan dorongan yang seringkali menyebabkan masalah pada banyak orang." – Warren Buffett.
Ketakutan dan sedarap sering memicu keputusan finansial yang buruk. Market volatility dapat menyebabkan respons emosional yang mengakibatkan pembelian yang tinggi dan penjualan yang rendah.
Keberhasilan beliau datang dari mempertahankan disiplin emosi, serta mengambil keputusan berdasarkan analisis fundamental, bukan sentimen pasar dan emosi.
Membuat rencana investasi dan sistem instrumen investasi serta menentukan prinsip investasi tertentu mengurangi emosi akibat berinvestasi.
10. Gagal Belajar Terus-menerus
"Bacalah setiap hari seperti 500 halaman yang tidak terduga ini. Itulah cara kerja pengetahuan. Pengetahuan terus bertumpuk, seperti bunga berkerumun." – Warren Buffett.
Meskipun sangat sukses, Buffett menghabiskan hampir 80% waktunya untuk membaca dan berpikir. Komitmen untuk terus belajar ini memungkinkan perilaku pengambilan keputusan yang lebih baik dan adaptasi terhadap perubahan pasar.
Menjadi mekar layaknya bunga majemuk, pengetahuan bertumbuh seiring berjalannya waktu. Pembangunan keahlian diperlukan pelan tetapi secara konsisten harus dilakukan studi laporan keuangan, membaca tendensi pasar, dan memahami dasar-dasar bisnis.
Kebiasaan-kebiasaan tersebut menunjukkan bahwa membangun kekayaan tidak semata-mata menyangkut strategi yang rumit, tetapi lebih kepada konsistensi dalam menerapkan prinsip-prinsip dasar.
Dengan menghindari kesalahan umum ini dan mengamalkan principatif sabekek Warren Buffett, investor dapat meningkatkan peluang mereka untuk mencapai kesuksesan finansial yang berkelanjutan.
Editor : Pimred Laksamana.id